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数字货币板块再爆发,投资关注哪些点?

时间:2022-02-14 22:35    作者:admin     点击:

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在前天的文章里跟大家提到了可以适当关注下数字经济方向,今天数字经济就迎来了新一波的爆发,尤其是数字货币板块猛烈拉升,包括恒宝股份、翠微股份、雄帝科技、亚联发展、金财互联、天喻信息、创识科技、神思电子、海联金汇、星网锐捷、广电运通、京北方等多只股票暴涨,连万亿市值中移动都涨停了。

从消息面上来看,昨天四部门印发《金融标准化“十四五”发展规划》,首次提到了法定数字货币标准研制的推进,可见意义重大。当然,如火如荼的冬奥会对这个板块也有催化作用,正是数字人民币最重要的试点场景之一,赛区安保线内已经全消费场景的覆盖。如果此次冬奥试点顺利,有望进一步加速推广和普及。

另一个重要逻辑就是数字货币目前是一个全球性的大主题,多个国家都在投入,包括美国、英国、俄罗斯等,全球共识正在逐步形成。今年1月中下旬,作为美元引导全球的霸权国发布了数字货币白皮书,评估了发行的优缺点,态度从先前的抵制转变为认可。目前看来,中美两国央行均认为央行数字货币是重大创新,并且在功能设计、利弊权衡等方面存在着诸多一致性,这是全球最大的两个经济体在数字货币上的共识基础。

中国在推进数字经济转型上是更加积极主动的,通过高转账速度以及无需绑定银行卡,对外可以提高人民币在贸易结算领域中的使用量,促进人民币国际化;对内则改写过去几年支付宝和微信支付两大巨头的垄断格局,将支付入口逐步重回银行侧,重塑商业银行主体支付地位,并加强对货币市场的管理。

局限性主要是体现在M0,即银行体系以外各个单位的库存现金和居民的手持现金之和,主要面向小额零售场景,贸易领域大额支付还是比较困难的。仅仅靠数字货币想摆脱对SWIFT的依赖,还是需要时间和过程的。

这一板块的投资主线包括整个供应链的上中下游。在上游央行侧,加密认证系统对外开放空间不大,只有龙头加密企业有望参与央行的合作开发,比如格尔软件和数字认证等。中游银行侧的IT头部厂商增量机会非常多,需要做到系统接口改造和数字钱包场景运营。在下游公众侧的开放规模也很可观,无论是用户端还是商户端,头部金融机具厂商和硬件数字钱包厂商都值得关注。

不过,需要提到的一点就是当前数字经济在市场上依然存在较大的分歧,基金重仓更多还是偏好业绩确定性较大的公司,而新技术是有一个从怀疑到落地的过程,相关科技型企业的估值取决于行业或个股的想象空间。春节前大盘急跌之下,数字经济已然成为了穿越题材,但退潮后恐怕会经历估值修复期,亚美娱永远多一点,通常就是龙头公司靠着业绩和大资金的认可继续走强,但跟风的妖股就悬了。

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